La mission retraite consiste à :

 1- Reconstituer l’historique des droits acquis par le client auprès des régimes obligatoires (sécurité sociale, caisses complémentaires), des organismes de retraite supplémentaire (épargne retraite) et des employeurs (audit des bulletins de salaire, certificats de travail…). Vérification des relevés ASSEDIC, CPAM, etc.

2- Prendre en compte les droits acquis, auprès des régimes de retraite français et étrangers, en appliquant les règlements européens de coordination de sécurité sociale et les conventions bilatérales.

3 – Intervenir auprès des organismes de retraite pour corriger les incohérences, omissions ou erreurs, constatées sur les relevés de carrière.

4- Proposer différentes options : rachat de droits, anticipation de départ à la retraite, carrières longues, cumul emploi-retraite, retraite progressive, surcote, ou mise en place d’un régime de retraite par capitalisation.

5- Aider à la sélection de dispositifs d’épargne retraite (régime par capitalisation), en menant une étude technique des solutions.

6-Projeter les options retenues et analyser les seuils d’efficacité de la rémunération, notamment les cotisations productives de droits réels.

7- Estimer les droits personnels et de réversion.

8- Assister à la liquidation des pensions de retraite (personnelle et de réversion), en exploitant les formulaires de demande de retraite et en vérifiant les notifications.

L’objectif final de cette mission est de fournir au client un outil d’aide à la décision, lui permettant de :

– Visualiser les dates et montants des différentes pensions de retraite.

– Sélectionner les options les plus adaptées à ses objectifs (rachat de cotisations, retraite supplémentaire, etc.).